CASP
Crypto-Asset Service Provider — категория поднадзорных лиц по регламенту MiCA (ЕС, 2023/1114). Объединяет криптобиржи, кастодиальные кошельки, OTC-десков, обменники и брокеров криптоактивов.
Синонимы: crypto-asset service provider, casp mica, провайдер услуг с криптоактивами
CASP (Crypto-Asset Service Provider) — категория юридических лиц, поднадзорных по регламенту ЕС MiCA (Markets in Crypto-Assets, Regulation (EU) 2023/1114). Этот же термин MiCA использует вместо более раннего FATF-обозначения VASP. К CASP-ам отнесены любые компании, профессионально оказывающие в ЕС регулируемые услуги с криптоактивами: торговля, кастодиальное хранение, обмен, исполнение поручений, перевод по поручению клиента и приём заявок.
Какие услуги делают компанию CASP-ом
Статья 3 MiCA перечисляет около десятка услуг. Если компания делает хотя бы одну из них на территории ЕС — нужна лицензия CASP:
- кастодиальное хранение криптоактивов от имени клиента;
- управление криптокошельками или приватными ключами;
- работа торговой платформы (биржи);
- обмен криптоактивов на фиат или на другие криптоактивы;
- исполнение клиентских ордеров;
- приём и передача заявок (брокераж);
- консультирование, портфельное управление;
- услуги перевода криптоактивов от имени клиента.
Non-custodial кошельки и DEX без бэк-офиса под определение CASP-а формально не попадают, но это серая зона, и ESMA в рекомендациях 2024–2025 указывала на риск распространения требований и на «эффективных операторов» децентрализованных интерфейсов.
Что значит быть CASP-ом
Лицензированный CASP обязан соблюдать ряд требований:
- авторизация национальным регулятором (одной из стран ЕС) с правом «паспорта» по всему рынку;
- минимальный капитал в зависимости от вида услуги (от 50 тыс. до 150 тыс. евро);
- внутренние процедуры KYC, AML и Travel Rule (Regulation EU 2023/1113);
- разделение клиентских и собственных активов, резервирование, обязательная отчётность ESMA;
- раскрытие информации о токенах перед листингом, ответственность за вводящую в заблуждение коммуникацию.
Связь с TON-экосистемой
Любой сервис, который в ЕС позволяет купить TON, USDT-jetton, NFT или другую цифровую ценность за фиат, должен быть либо CASP-ом, либо работать через CASP-партнёра. Это уже затронуло европейские биржи с TON-парами (Bitstamp, Bitvavo, Kraken, OKX-EU и др.), а также фиатные шлюзы внутри Telegram Wallet. Локальные обменники по-прежнему работают, но переходят в режим обязательной авторизации.
Сроки внедрения
- Stablecoin-часть (ART/EMT-токены) — с 30 июня 2024 года.
- Полный CASP-режим — с 30 декабря 2024 года.
- Переходный период для уже работающих провайдеров — до 30 декабря 2025-го (в отдельных странах продлён по-разному).
Это не юридический совет; конкретные обязанности зависят от страны и типа услуги.